Programa de especialización · Inspire Impulso Financiero

Operaciones Bancarias y Caja

Formación inicial para ingresar al sector financiero

Descripción

Prepara a jóvenes profesionales para comprender el sistema financiero, conocer los productos y servicios bancarios, desarrollar habilidades de atención al cliente y familiarizarse con las operaciones básicas de caja.

Preparación inicial para postular a puestos de caja, operaciones bancarias y atención de servicios financieros, según los requisitos de cada empleador.

Temario

6 módulos · 40 horas académicas.

Módulo 1

Introducción al sistema financiero peruano

Conceptos fundamentales del sistema financiero.
Principales tipos de entidades financieras.
Funciones de bancos, financieras, cajas municipales y otras instituciones.
Organismos reguladores y supervisores: SBS, BCRP y otras entidades relevantes.
Principales áreas y puestos de trabajo en una entidad financiera.
Funciones y responsabilidades del personal de caja y operaciones.

Módulo 2

Productos y servicios financieros

Productos pasivos: Cuentas de ahorro y cuentas corrientes.
Depósitos, transferencias y operaciones bancarias habituales.
Productos activos: Créditos y productos de financiamiento.
Tarjetas, canales digitales y servicios financieros.
Diferencias entre productos, operaciones y servicios.
Orientación al cliente según sus necesidades.

Módulo 3

Operaciones de caja y manejo de efectivo

Funciones básicas del cajero y del personal de operaciones.
Procedimientos generales de recepción y entrega de dinero.
Conteo, verificación y organización del efectivo.
Cuadre de caja y control de diferencias.
Operaciones de apertura y cierre de caja.
Identificación de errores operativos y acciones de comunicación.
Ejercicios prácticos y simulaciones de operaciones.

Módulo 4

Atención al cliente y gestión comercial

Protocolo de atención en una entidad financiera.
Comunicación efectiva y escucha activa.
Identificación de necesidades del cliente.
Orientación sobre productos y servicios.
Manejo de consultas, reclamos y situaciones difíciles.
Calidad de servicio, confianza y fidelización.
Principios básicos de venta y orientación comercial.

Módulo 5

Seguridad, control y prevención

Buenas prácticas de seguridad en operaciones financieras.
Identificación de situaciones inusuales y posibles fraudes.
Confidencialidad y protección de la información del cliente.
Introducción a la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Conocimiento del cliente y señales de alerta básicas.
Cumplimiento de procedimientos y comunicación de incidencias.

Módulo 6

Preparación para oportunidades laborales

Competencias valoradas en puestos iniciales del sector financiero.
Responsabilidad, orden, precisión y orientación al servicio.
Elaboración y adaptación del currículum vitae.
Preparación para entrevistas laborales.
Preguntas frecuentes en procesos de selección.
Simulación de situaciones relacionadas con el puesto.

Metodología

explicación de conceptos, análisis de situaciones, ejercicios, simulaciones y actividades prácticas orientadas a comprender las funciones iniciales de caja y operaciones.

Modalidad

Virtual en vivo / Clases grabadas

Docente

William Paul Heras Salazar

Economista | Administrador | Capacitador en temas financieros y empresariales

Economista por la Universidad Nacional de Cajamarca, con más de diez años de experiencia en el sistema financiero. Cuenta con trayectoria vinculada a entidades como Caja Metropolitana, Banco de Crédito del Perú, Interbank, Banco Pichincha y Caja Piura, así como experiencia en formación y capacitación en Programas de Formación Bancaria.

Actualmente se desempeña como Administrador de Ayni Créditos, donde participa en la gestión administrativa, comercial y crediticia, la recuperación de cartera, la gestión de garantías, el desarrollo de procesos y la implementación de herramientas de control y gestión.

Complementa su experiencia profesional con actividades de capacitación en educación financiera, negocios y gestión empresarial. Cuenta con formación especializada en Gestión Comercial, Administración y Organización de Empresas y Peritaje de Joyas de Oro. Actualmente cursa la Maestría en Administración y Gerencia Empresarial en la Universidad Nacional de Cajamarca.

Su enfoque formativo busca conectar los conceptos con situaciones reales del entorno financiero y brindar a los participantes una base práctica para comprender las exigencias de los puestos iniciales del sector.

Certificación

Certificado de aprobación. Se otorgará a los participantes que cumplan con los requisitos de asistencia y evaluación establecidos para el programa.

Programa

Formación Inicial en Operaciones Bancarias y Caja.

Duración

40 horas académicas.

Requisitos de aprobación

asistencia y evaluación satisfactoria, según los criterios que establezca INSPIRE.

Emisor

Escuela de Negocios Invierte WP E.I.R.L., bajo su marca comercial INSPIRE – Formación Profesional.

La certificación acreditará la aprobación del programa de capacitación y no equivaldrá a un título profesional, grado académico ni certificación oficial de competencias laborales.

Modelo de certificado

Imagen pendiente

Modelo referencial del certificado de aprobación.