Programa de especialización · Inspire Impulso Financiero

Análisis de Crédito y Evaluación de Negocios

Formación inicial para ingresar al sector financiero

Descripción

Introduce a los participantes en la evaluación crediticia, el análisis básico de negocios, la capacidad de pago, los riesgos de crédito y la gestión comercial vinculada a la colocación de productos financieros.

Preparación inicial para postular a puestos de entrada vinculados con evaluación de créditos, promoción financiera y gestión comercial, de acuerdo con los requisitos de cada empleador.

Temario

6 módulos · 40 horas académicas.

Módulo 1

Introducción al sistema financiero y al crédito

Funcionamiento general del sistema financiero peruano.
Principales entidades que ofrecen financiamiento.
Conceptos fundamentales del crédito.
Tipos de créditos y características generales.
El crédito como herramienta para personas y empresas.
Funciones y responsabilidades del personal vinculado a la evaluación crediticia.
Diferencias entre promoción, evaluación, aprobación y recuperación de créditos.

Módulo 2

El proceso de evaluación crediticia

Etapas generales del proceso de otorgamiento de créditos.
Prospección e identificación de potenciales clientes.
Entrevista y levantamiento de información.
Documentación básica del solicitante.
Verificación de información personal, económica y comercial.
Consulta y análisis de antecedentes crediticios, conforme a los procedimientos aplicables.
Importancia de la calidad y consistencia de la información recopilada.

Módulo 3

Evaluación de negocios y capacidad de pago

Características de las micro y pequeñas empresas.
Identificación de actividades económicas y fuentes de ingresos.
Diferencia entre ingresos, costos, gastos y utilidad.
Conceptos básicos de flujo de caja.
Estimación de ingresos y gastos del negocio.
Identificación de obligaciones financieras y familiares relevantes.
Evaluación introductoria de la capacidad de pago.
Análisis de casos de pequeños negocios.

Módulo 4

Análisis de riesgo crediticio

Conceptos fundamentales del riesgo de crédito.
Factores que pueden afectar la capacidad y voluntad de pago.
Identificación de señales de alerta.
Análisis de endeudamiento y comportamiento de pago.
Importancia de la información verificable.
Introducción a las garantías y su función en el crédito.
Errores frecuentes en la evaluación crediticia.
Criterios básicos para sustentar una evaluación responsable.

Módulo 5

Gestión comercial y relación con el cliente

Prospección y captación de clientes.
Identificación de necesidades de financiamiento.
Entrevista comercial y levantamiento de información.
Comunicación de condiciones y características de un crédito.
Seguimiento de solicitudes.
Atención al cliente y construcción de relaciones de confianza.
Principios de transparencia y trato responsable.
Introducción a la gestión preventiva de pagos y recuperación de cartera.

Módulo 6

Ética, prevención y preparación laboral

Responsabilidad del personal involucrado en el proceso crediticio.
Confidencialidad y protección de datos del cliente.
Introducción a la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Identificación y comunicación de operaciones o situaciones inusuales.
Integridad en la recopilación y presentación de información.
Elaboración y adaptación del currículum vitae.
Preparación para entrevistas laborales en el sector financiero.
Simulación de una evaluación básica de un negocio.

Metodología

explicación de conceptos, ejercicios de análisis financiero básico, revisión de casos de negocios, simulaciones de entrevistas y desarrollo de una evaluación crediticia introductoria.

Modalidad

Virtual en vivo / Clases grabadas

Docente

William Paul Heras Salazar

Economista | Administrador | Capacitador en temas financieros y empresariales

Economista por la Universidad Nacional de Cajamarca, con más de diez años de experiencia en el sistema financiero. Cuenta con trayectoria vinculada a entidades como Caja Metropolitana, Banco de Crédito del Perú, Interbank, Banco Pichincha y Caja Piura, así como experiencia en formación y capacitación en Programas de Formación Bancaria.

Actualmente se desempeña como Administrador de Ayni Créditos, donde participa en la gestión administrativa, comercial y crediticia, la recuperación de cartera, la gestión de garantías, el desarrollo de procesos y la implementación de herramientas de control y gestión.

Complementa su experiencia profesional con actividades de capacitación en educación financiera, negocios y gestión empresarial. Cuenta con formación especializada en Gestión Comercial, Administración y Organización de Empresas y Peritaje de Joyas de Oro. Actualmente cursa la Maestría en Administración y Gerencia Empresarial en la Universidad Nacional de Cajamarca.

Su enfoque formativo busca conectar los conceptos con situaciones reales del entorno financiero y brindar a los participantes una base práctica para comprender las exigencias de los puestos iniciales del sector.

Certificación

Certificado de aprobación. Se otorgará a los participantes que cumplan con los requisitos de asistencia y evaluación establecidos para el programa.

Programa

Formación Inicial en Análisis de Crédito y Evaluación de Negocios.

Duración

40 horas académicas.

Requisitos de aprobación

asistencia y evaluación satisfactoria, según los criterios que establezca INSPIRE.

Emisor

Escuela de Negocios Invierte WP E.I.R.L., bajo su marca comercial INSPIRE – Formación Profesional.

La certificación acreditará la aprobación del programa de capacitación y no equivaldrá a un título profesional, grado académico ni certificación oficial de competencias laborales.

Modelo de certificado

Imagen pendiente

Modelo referencial del certificado de aprobación.